L’ABC de la planification financière

Vous êtes-vous déjà posé les questions suivantes :

— Est-ce que mon projet d’être propriétaire d’une maison est réaliste?

— Comment bien prévoir financièrement l’arrivée de bébé?

— Est-ce que mon rêve d’avoir ma propre entreprise est réalisable?

— Quel placement devrais-je prioriser pour mes épargnes : est-ce mieux d’investir dans mon REER, dans mon CELI ou dans le REEE pour mes enfants?

— Quel type de couverture d’assurances devrais-je avoir pour ma famille?

— Combien dois-je mettre de côté pour avoir une retraite confortable?

Le planificateur financier peut vous aider à voir clair parmi toutes ces questions. Évaluer votre situation financière de façon objective, c’est son métier!

Pourquoi j’aurais besoin d’un planificateur financier ou d’une planificatrice financière pour ma famille?

Pour vous aider à tracer un plan d’action stratégique entièrement adapté à vos besoins personnels et familiaux, en tenant compte de vos défis et de vos projets. Il vous guidera dans les différentes étapes de ce plan et pourra l’adapter lors de chaque grand événement de votre vie (un mariage, une naissance, un décès, un changement d’emploi, une séparation, etc.).

Sur quels aspects de ma vie le planificateur financier peut-il me conseiller?

Sur les finances, les placements, la retraite, mais aussi la succession, les aspects légaux, les assurances et la gestion des risques.

Qui peut se dire planificateur financier?

Au Québec, toute personne qui se dit planificateur financier ou « Pl. Fin. » doit satisfaire aux exigences suivantes :

• posséder un diplôme de l’IQPF (Institut Québécois de Planification Financière)
• avoir un permis d’exercice émis par l’Autorité des marchés financiers ou être autorisé à porter le titre par un ordre professionnel qui a conclu une entente avec l’Autorité des marchés financiers.

Assurez-vous que votre planificateur financier réponde à ces critères!

Laurie Therrien

Rédaction : Laurie Therrien Planificatrice Financière - Planificateur Financière
Mise à jour : 5 octobre 2018

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